Được cho là vụ đánh cắp thông tin cá nhân (ID) lớn nhất trong lịch sử, mới đây kẻ chủ mưu đã bị toà án liên bang Mỹ tuyên phạt 14 nằm tù giam cùng với khoản tiền phạt 1 triệu USD. Những gì còn lại sau vụ án là 30.000 nạn nhân cùng với số thiệt hại lên tới 50 triệu USD thông qua các phiên giao dịch gian lận từ năm 2000 tới nay.

Mọi việc bắt đầu kể từ khi Philip Cummings, hiện 35 tuổi, vào làm việc tại tập đoàn Teledata Communications, nơi cung cấp phần mềm liên kết hệ thống ngân hàng với các tổ chức tham chiếu tín dụng từ giữa năm 1999 tới tháng 3/2000. Lợi dụng vai trò của mình, Cummings đã đánh cắp mã và mật khẩu bí mật để download các bản báo cáo về tín dụng của khách hàng, rồi sau đó bán thông tin này cho hacker.

Công việc làm ăn có vẻ khấm khá khi Cummings được trả 30USD cho mỗi bản báo cáo đánh cắp. Thông tin của Cummings giúp bọn tội phạm có thể thực hiện các hoạt động vay vốn gian lận, tiếp cận tài khoản ngân hàng và điều hành các hoá đơn tín dụng trái phép. Đã có hơn 15.000 bản báo cáo bị Cummings đánh cắp từ ngân hàng Experian nhờ sử dụng mật khẩu của tập đoàn Ford Motor Credit Corporation.

Không chỉ có vậy, Cummings còn sử dụng cả mật khẩu và mã đăng ký của ngân hàng Washington Mutual Bank tại Florida và công ty tài chính Washington Mutual Finance ở Crossville, Tennessee. Các thông tin này được Cummings sử dụng để download báo cáo tài chính sau khi con cáo già này thôi việc tại Teledata Communications và chuyển chỗ ở từ New York tới bang Georgia.

Theo thẩm phán, thông tin của Cummings được cung cấp cho mạng lưới gồm ít nhất 20 kẻ "buôn gian bán lận", mà một số tên trong đường dây này đã bị bắt hoặc đang chờ truy tố. Vào thời điểm Cummings bị bắt giữ, số tiền thiệt hại được các chuyên gia ước tính vào khoảng hơn 2 triệu USD; tuy nhiên, tính cho tới nay số tiền này đã lên tới 50 triệu USD.

Mức án mà Cummings sẽ phải đối mặt là 14 năm tù giam cùng với khoản tiền phạt 1 triệu USD. Tuy nhiên, cũng có thể mức án này sẽ giảm xuống trước khi nó được thi hành vào ngày 11/1/2005 vì hiện Cummings đang bị bệnh tim.